086790 트레이딩 아이디어
하나금융 정보 상세 분석1. 회사 개요
설립: 2015년 10월 5일
주요 사업: 금융지주회사, 은행, 증권, 자산관리, 보험 등 금융 서비스 제공
본점: 서울특별시 중구 을지로 20 ( 을지로5가)
대표이사: 정승일
종업원 수: 23,774명 (2023년 12월 기준)
결산월: 12월
2. 주요 지표
주가: 56600원 (2024년 2월 10일 기준)
시가총액: 43조 1,590억원 (2024년 2월 10일 기준)
PER: 8.92 (2024년 2월 10일 기준)
PBR: 0.74 (2024년 2월 10일 기준)
EPS: 5,867원 (2023년 12월 기준)
BPS: 70,684원 (2023년 12월 기준)
배당수익률: 3.84% (2023년 기준)
부채비율: 92.7% (2023년 12월 기준)
유동비율: 1.22 (2023년 12월 기준)
3. 신뢰도 높은 지표 분석
PER: 현재 PER은 8.92로, 최근 5년 평균 PER 9.57보다 낮습니다. 이는 상대적으로 저평가되었음을 의미합니다.
PBR: 현재 PBR은 0.74로, 1배 이하로 비교적 저평가된 수준입니다.
배당수익률: 2023년 배당수익률은 3.84%로, 시장 평균 배당수익률 2.5%보다 높습니다.
부채비율: 92.7%는 다소 높은 수준이지만, 유동비율 1.22는 건전한 수준입니다.
4. 통계 기법 분석
주가 변동성: 최근 1년간 주가 변동성은 상대적으로 높은 편입니다.
베타: 1.07로 시장 평균보다 변동성이 높습니다.
상관계수: KOSPI 지수와 상관계수가 0.85로 높은 상관관계를 보이고 있습니다.
5. 보조 지표 분석
ESG 경영: 하나금융은 ESG 경영에 적극적으로 노력하고 있으며, MSCI ESG 평가에서 A 등급을 받았습니다.
연구개발 투자: 매출액 대비 연구개발 투자 비율은 다소 낮은 편입니다.
해외 시장 진출: 해외 시장 진출 확대를 위해 노력하고 있지만, 아직 초기 단계입니다.
6. 투자 포인트
금융 시장 호황: 국내외 경기 회복과 금리 인상으로 금융 수익 증가 예상
하나금융의 경쟁력: 국내 상위권 금융지주회사, 다각화된 사업 포트폴리오, 강력한 자본력
미래 성장 사업 투자: 디지털 금융, 핀테크, 빅데이터 등 미래 성장 동력 확보
주주 친화 정책: 높은 배당금 지급 정책
7. 투자 시 고려 사항
금융 시장 변동성: 금리 변동, 경제 상황, 정부 정책 등에 따라 변동 가능성
경쟁 심화: 국내외 금융기관과의 경쟁 심화
규제 강화: 금융기관에 대한 규제 강화 가능성
8. 최근 뉴스 및 이슈
2024년 1월: 하나금융, 2023년 영업이익 4조 1,200억원 달성 (전년 대비 8.3% 증가)
2024년 2월: 하나금융, 2024년 주주총회에서 1주당 2,000원의 배당금 지급 제안 예정
2024년 3월: 하나은행, 인공지능 기반 개인 맞춤형 금융 서비스 출시
9. 투자 전략
장기 투자: 단기적인 주가 변동성에 휘둘리지 않고 장기적인 관점에서 투자
포트폴리오 다각화: 하나금융 주식을 포트폴리오의 일부로만 보유하여 위험 분산
지속적인 정보 수집: 회사의 재무 상황, 사업 전망, 시장 상황 등을 지속적으로 확인
10. 결론
하나금융은 국내 상위권 금융지주회사이며, 다각화된 사업 포트폴리오와 강력한 자본력을 보유하고 있습니다. 투자 시 금융 시장 변동성, 경쟁 심화, 규제 강화 등의 위험 요소를 고려해야 하지만, 장기적인 관점에서 투자한다면 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
11. 참고자료
하나금융 IR 홈페이지: <유효하지 않은 URL 삭제됨>: <유효하지 않은 URL 삭제됨>
뉴스 기사:
12. 기타
투자 결정은 투자자의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다. 본 분석은 정보 제공 목적으로만 제공되며, 투자 권유로 간주되어서는 안 됩니다.
하나금융지주[086790] - 배당시즌이다!!!!KRX:086790
2018년 초부터 시작되었던 하락추세를 파란색 채널로 작도해 보았습니다.
다만 이 장기하락채널은 자신이 없습니다.^^;;;;
제가 채널을 작도할 때 가장 중요하게 보는것이 중단선에서의 움직임인데... 깔끔한 모습은 아니네요.
만약 이 장기하락채널이 올바르게 작도되었다는 가정하에 말씀드리자면,
드디어 장기하락채널의 상방돌파가 나왔고, 2019년 8월부터 저점을 높여가고 있습니다.
개인적으론 어센딩 트라이앵글패턴의 진행으로 보고 있으며, 상단돌파가 나온 후 눌림포인트가 나온다면 아주 좋은 투자포인트가 될 것이라 판단합니다.
단기상승채널(흰색채널)의 하단부근이기 때문에 예측이 틀리더라도 부담이 적은 자리입니다.
반등에 성공한 2019년 8월경부터 11월까지 기준선을 사이에 두고 돌파와 이탈이 지속되는 이른바 혼조세양상을 보이다가,
금일 기준선을 이탈하지않고 반등이 나왔습니다.
이는 혼조세를 끝내고 상승추세로 갈 가능성을 시사합니다.
물론 고치갱신이 되지 않았기에 섣부른 부분이 없지않지만, 현재의 가격자체가 워낙 좋은 자리라서 매수의견을 냅니다.
RSI가 50라인에서 반등하는 모습또한 유의미 하고요.
기업개요
2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행하고 있음.
종속회사가 영위하는 사업으로는 은행업(KEB하나은행 등), 금융투자업(하나금융투자), 신용카드업(하나카드), 생명보험업(하나생명보험) 등이 있음.
동사는 올해 BIDV(베트남 국영상업은행) 지분 15% 인수 계약, 글로벌결제 네트워크 플랫폼(GLN) 사업 확장 등 동남아시아를 중심으로 글로벌 확장 사업을 진행하고 있음.
연말엔 역시 배당주^^
물론 올해 하나금융지주는 특별퇴직이 예정되어 있어서 명예퇴직비용이 1600억원정도 발생할 것입니다.
이것이 이익추정치에 반영되면 배당금이 적어질 수 있다는 우려도 존재합니다.
하지만 회사측에서 (구)외환은행 본점 매각익과 특별퇴직비용 등 일회성 요인을 전부 제외한 경상 이익 기준으로 배당성향을 결정할 방침이기 때문에, 현 주가기준 배당수익률 5.9%의 뛰어난 배당매력은 지속 될 전망입니다.
☆이 아이디어는 제시된 기준이 이탈되는 순간 무효가 됩니다.
☆미래를 예언하지 않습니다, 미리 전략을 세울 뿐입니다.
☆손절은 투자자를 보호합니다.
하나금융지주 - 더블바텀, 강한 매물대+하락추세선 상향돌파 대기2019-04-07
더블바텀 생성중
넥라인이 강한 저항선이며
최고점에서 내려오는 하락 추세선에 곧 저항 맞을 예정
마침 두 개가 현재 형성중인 더블바텀의 넥라인에 위치
주요 저항선+하락추세선을 뚫을 때 진입하여
1차 청산하고 리테스트 시 재진입 or 불타기
