1. 회사 개요
설립: 2015년 10월 5일
주요 사업: 금융지주회사, 은행, 증권, 자산관리, 보험 등 금융 서비스 제공
본점: 서울특별시 중구 을지로 20 ( 을지로5가)
대표이사: 정승일
종업원 수: 23,774명 (2023년 12월 기준)
결산월: 12월
2. 주요 지표
주가: 56600원 (2024년 2월 10일 기준)
시가총액: 43조 1,590억원 (2024년 2월 10일 기준)
PER: 8.92 (2024년 2월 10일 기준)
PBR: 0.74 (2024년 2월 10일 기준)
EPS: 5,867원 (2023년 12월 기준)
BPS: 70,684원 (2023년 12월 기준)
배당수익률: 3.84% (2023년 기준)
부채비율: 92.7% (2023년 12월 기준)
유동비율: 1.22 (2023년 12월 기준)
3. 신뢰도 높은 지표 분석
PER: 현재 PER은 8.92로, 최근 5년 평균 PER 9.57보다 낮습니다. 이는 상대적으로 저평가되었음을 의미합니다.
PBR: 현재 PBR은 0.74로, 1배 이하로 비교적 저평가된 수준입니다.
배당수익률: 2023년 배당수익률은 3.84%로, 시장 평균 배당수익률 2.5%보다 높습니다.
부채비율: 92.7%는 다소 높은 수준이지만, 유동비율 1.22는 건전한 수준입니다.
4. 통계 기법 분석
주가 변동성: 최근 1년간 주가 변동성은 상대적으로 높은 편입니다.
베타: 1.07로 시장 평균보다 변동성이 높습니다.
상관계수: KOSPI 지수와 상관계수가 0.85로 높은 상관관계를 보이고 있습니다.
5. 보조 지표 분석
ESG 경영: 하나금융은 ESG 경영에 적극적으로 노력하고 있으며, MSCI ESG 평가에서 A 등급을 받았습니다.
연구개발 투자: 매출액 대비 연구개발 투자 비율은 다소 낮은 편입니다.
해외 시장 진출: 해외 시장 진출 확대를 위해 노력하고 있지만, 아직 초기 단계입니다.
6. 투자 포인트
금융 시장 호황: 국내외 경기 회복과 금리 인상으로 금융 수익 증가 예상
하나금융의 경쟁력: 국내 상위권 금융지주회사, 다각화된 사업 포트폴리오, 강력한 자본력
미래 성장 사업 투자: 디지털 금융, 핀테크, 빅데이터 등 미래 성장 동력 확보
주주 친화 정책: 높은 배당금 지급 정책
7. 투자 시 고려 사항
금융 시장 변동성: 금리 변동, 경제 상황, 정부 정책 등에 따라 변동 가능성
경쟁 심화: 국내외 금융기관과의 경쟁 심화
규제 강화: 금융기관에 대한 규제 강화 가능성
8. 최근 뉴스 및 이슈
2024년 1월: 하나금융, 2023년 영업이익 4조 1,200억원 달성 (전년 대비 8.3% 증가)
2024년 2월: 하나금융, 2024년 주주총회에서 1주당 2,000원의 배당금 지급 제안 예정
2024년 3월: 하나은행, 인공지능 기반 개인 맞춤형 금융 서비스 출시
9. 투자 전략
장기 투자: 단기적인 주가 변동성에 휘둘리지 않고 장기적인 관점에서 투자
포트폴리오 다각화: 하나금융 주식을 포트폴리오의 일부로만 보유하여 위험 분산
지속적인 정보 수집: 회사의 재무 상황, 사업 전망, 시장 상황 등을 지속적으로 확인
10. 결론
하나금융은 국내 상위권 금융지주회사이며, 다각화된 사업 포트폴리오와 강력한 자본력을 보유하고 있습니다. 투자 시 금융 시장 변동성, 경쟁 심화, 규제 강화 등의 위험 요소를 고려해야 하지만, 장기적인 관점에서 투자한다면 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
11. 참고자료
하나금융 IR 홈페이지: <유효하지 않은 URL 삭제됨>: <유효하지 않은 URL 삭제됨>
뉴스 기사:
12. 기타
투자 결정은 투자자의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다. 본 분석은 정보 제공 목적으로만 제공되며, 투자 권유로 간주되어서는 안 됩니다.
설립: 2015년 10월 5일
주요 사업: 금융지주회사, 은행, 증권, 자산관리, 보험 등 금융 서비스 제공
본점: 서울특별시 중구 을지로 20 ( 을지로5가)
대표이사: 정승일
종업원 수: 23,774명 (2023년 12월 기준)
결산월: 12월
2. 주요 지표
주가: 56600원 (2024년 2월 10일 기준)
시가총액: 43조 1,590억원 (2024년 2월 10일 기준)
PER: 8.92 (2024년 2월 10일 기준)
PBR: 0.74 (2024년 2월 10일 기준)
EPS: 5,867원 (2023년 12월 기준)
BPS: 70,684원 (2023년 12월 기준)
배당수익률: 3.84% (2023년 기준)
부채비율: 92.7% (2023년 12월 기준)
유동비율: 1.22 (2023년 12월 기준)
3. 신뢰도 높은 지표 분석
PER: 현재 PER은 8.92로, 최근 5년 평균 PER 9.57보다 낮습니다. 이는 상대적으로 저평가되었음을 의미합니다.
PBR: 현재 PBR은 0.74로, 1배 이하로 비교적 저평가된 수준입니다.
배당수익률: 2023년 배당수익률은 3.84%로, 시장 평균 배당수익률 2.5%보다 높습니다.
부채비율: 92.7%는 다소 높은 수준이지만, 유동비율 1.22는 건전한 수준입니다.
4. 통계 기법 분석
주가 변동성: 최근 1년간 주가 변동성은 상대적으로 높은 편입니다.
베타: 1.07로 시장 평균보다 변동성이 높습니다.
상관계수: KOSPI 지수와 상관계수가 0.85로 높은 상관관계를 보이고 있습니다.
5. 보조 지표 분석
ESG 경영: 하나금융은 ESG 경영에 적극적으로 노력하고 있으며, MSCI ESG 평가에서 A 등급을 받았습니다.
연구개발 투자: 매출액 대비 연구개발 투자 비율은 다소 낮은 편입니다.
해외 시장 진출: 해외 시장 진출 확대를 위해 노력하고 있지만, 아직 초기 단계입니다.
6. 투자 포인트
금융 시장 호황: 국내외 경기 회복과 금리 인상으로 금융 수익 증가 예상
하나금융의 경쟁력: 국내 상위권 금융지주회사, 다각화된 사업 포트폴리오, 강력한 자본력
미래 성장 사업 투자: 디지털 금융, 핀테크, 빅데이터 등 미래 성장 동력 확보
주주 친화 정책: 높은 배당금 지급 정책
7. 투자 시 고려 사항
금융 시장 변동성: 금리 변동, 경제 상황, 정부 정책 등에 따라 변동 가능성
경쟁 심화: 국내외 금융기관과의 경쟁 심화
규제 강화: 금융기관에 대한 규제 강화 가능성
8. 최근 뉴스 및 이슈
2024년 1월: 하나금융, 2023년 영업이익 4조 1,200억원 달성 (전년 대비 8.3% 증가)
2024년 2월: 하나금융, 2024년 주주총회에서 1주당 2,000원의 배당금 지급 제안 예정
2024년 3월: 하나은행, 인공지능 기반 개인 맞춤형 금융 서비스 출시
9. 투자 전략
장기 투자: 단기적인 주가 변동성에 휘둘리지 않고 장기적인 관점에서 투자
포트폴리오 다각화: 하나금융 주식을 포트폴리오의 일부로만 보유하여 위험 분산
지속적인 정보 수집: 회사의 재무 상황, 사업 전망, 시장 상황 등을 지속적으로 확인
10. 결론
하나금융은 국내 상위권 금융지주회사이며, 다각화된 사업 포트폴리오와 강력한 자본력을 보유하고 있습니다. 투자 시 금융 시장 변동성, 경쟁 심화, 규제 강화 등의 위험 요소를 고려해야 하지만, 장기적인 관점에서 투자한다면 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
11. 참고자료
하나금융 IR 홈페이지: <유효하지 않은 URL 삭제됨>: <유효하지 않은 URL 삭제됨>
뉴스 기사:
12. 기타
투자 결정은 투자자의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다. 본 분석은 정보 제공 목적으로만 제공되며, 투자 권유로 간주되어서는 안 됩니다.
코멘트:
코멘트:
**안녕하세요 차트분석입니다
현재 전고점을 모두 넘어준 상태로
55000원선을 지켜준다면 추가상승을 기대해볼만한 구간입니다
현재가격은 56600원으로 55000원 과 손절구간이 짧으므로 예상이 빗나가도 손절치기 좋은자리 라고 생각하고 있습니다
만약 55000원 가격을 지켜주지 못한다면 조정관점 에서 대응해야합니다
현재 전고점을 모두 넘어준 상태로
55000원선을 지켜준다면 추가상승을 기대해볼만한 구간입니다
현재가격은 56600원으로 55000원 과 손절구간이 짧으므로 예상이 빗나가도 손절치기 좋은자리 라고 생각하고 있습니다
만약 55000원 가격을 지켜주지 못한다면 조정관점 에서 대응해야합니다
코멘트:
(최대 상승 기대 가격은 약 9만원 입니다)