Asset allocation en carteras de inversión a largo plazo

¿Qué es el Asset Allocation?, con el término Asset allocation, que es español se puede traducir como asignación de activos, nos referimos a cómo se reparten las inversiones que tenemos en cartera y porcentaje de capital va a tener cada una, la estrategia de inversión es la distribución de la cartera de inversión en varias clases de activos con distintos perfiles de riesgo y rentabilidad, como habrás podido comprender, la palabra clave detrás de esta idea de asset allocation es DIVERSIFICACIÓN, ¿por qué es necesaria la diversificación?, como sabemos el rendimiento esperado de una cartera de inversión es la media ponderada de los rendimientos de todos los valores. los pesos son proporcionales a la cantidad de dinero invertido en cada valor, ahora supongamos una cartera ejemplo que está compuesta por los siguientes activos: 60% de acciones US, 15% de bonos corporativos, 10% de acciones emergentes y 15% de oro.

Clases de activos, las distintas clases de activos financieros son los distintos bloques con los que se construye la cartera, la idea de combinar estos bloques viene porque en teoría la evolución de cada tipo de activo depende del ciclo económico, así durante la etapa de crecimiento económico la renta variable es claramente ganadora, durante las etapas de deflación se busca refugio en la renta fija o podemos protegernos de la inflación con inversiones en metales preciosos, podemos entender estas clases de activos como categorías, los dos clases típicas son renta fija y renta variable, pero hay muchas más subcategorías.

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