교육
Доходное инвестирование или же стабильный источник Вашего дохода
Доходное инвестирование ставит себе целью обнаружение стабильных и надежных компаний, которые будут долго и упорно выплачивать вам дивиденды, тем самым обеспечивая вам постоянный и стабильный доход.
Доходное инвестирование (англ. income investing) — вид инвестирования, который рассчитан на то, что инвестиция будет приносить стабильный и постоянный доход. В то время как у подавляющего большинства стабильный и постоянный доход может ассоциироваться только лишь с инструментами фиксированной ставки (например, облигациями), на самом деле, акции тоже могут быть таким инструментом, и доходное инвестирование тому доказательство.
Постоянный и стабильный доход от доходного инвестирования возможен благодаря выплатам компаниями дивидендов акционерам. Про спекуляцию акциями речи в данной статье не идет вообще. Как мы рассмотрим ниже, дивиденды могут приносить очень хорошие показатели доходности, особенно в долгосрочном периоде. По сути, доходное инвестирование сосредоточено вокруг самой простой и базовой сути инвестирования как такового, а именно: получения прибыли от вложенного капитала.
Дивиденды — основа доходного инвестирования
Дивиденды — напомним — это часть прибыли акционерного общества, которая выплачивается акционерам. Также надо напомнить, что публичная компания вовсе не обязана выплачивать дивиденды. Когда компания приносит прибыль, руководство либо решает вложить прибыль в дальнейшее развитие, либо выплачивать дивиденды.
Как правило, развивающиеся, молодые компании, или компании в волатильных отраслях не выплачивают дивиденды. Они вкладывают деньги в самих себя с целью дальнейшего развития. Такие компании — не цель для доходного инвестора.
Но также есть другой тип компаний: более зрелые, состоявшиеся компании, которые работают в стабильных и неэластичных отраслях. Такие компании, как правило, уже достаточно развились и не реинвестируют в себя заработанные деньги, и тем самым, выплачивают дивиденды. Т.е., состоявшиеся компании в стабильных отраслях — цель для доходного инвестирования.
Но надо понимать, что выплата высоких дивидендов не есть по умолчанию индикатор привлекательности для доходного инвестора. Вполне вероятно, что компания, которая начала выплачивать высокие дивиденды, больше нуждается в деньгах, которые она отдает акционерам. Возможно, без этих дополнительных средств продуктивность компании уменьшится, прибыль упадет, и дивиденды, соответственно, исчезнут (в лучшем случае — на время).
Норма доходности по дивидендам
Относительная привлекательность дивидендов является более правильным индикатором привлекательности компании для доходного инвестора. Норма доходности дивидендов (англ. dividend yield) — отношение годового дивиденда одной акции к цене этой акции. Таким образом, акция стоимостью в 100 и годовым дивидендом в 5 приносит 5% прибыли. Следовательно, если вы вложили миллион, то он будет приносить 50 тыс. в год. В среднем, редко можно найти компанию, у которой норма доходности дивидендов составляет более 5-10%.
Стоит также помнить, что доходное инвестирование — долгосрочная стратегия. Если вы вложите деньги в доходную акцию, и при этом компания будет вам выплачивать дивиденды, а акция — расти, то вы можете через несколько лет получать до 40, 60, или даже 100% годовых прибыли от изначального вложения.
Подбор акций для доходного инвестирования
Важно понимать, что нет четких универсальных правил относительно того, как проверить компанию на пригодность к доходному инвестированию, поэтому я лишь ограничусь общими рекомендациями.
Главным фактором для подбора акция для доходного инвестирования является детальный фундаментальный анализ компании. Необходимо взвесить финансовое состояние компании и ее финансовые потребности. Если компания может выплачивать дивиденды без ущерба для продуктивности, то это хороший знак.
Очень важным фактором в подборе компании для доходного инвестирования является возраст компании и прошлое ее дивидендов. Чем старше компания, тем больше к ней доверия. И чем дольше компания выплачивает большие дивиденды, тем более вероятно, что она продолжит выплачивать их в таком же или большем количестве.
Если акция стабильна и не изменчива, то это тоже делает ее потенциальным кандидатом для доходного инвестирования. А если компания молода с изменчивой акцией, то врядли она сгодится для доходного инвестирования.
Не забывайте про риск
Несмотря на то, что доходное инвестирование может приносить вам постоянный доход, и тем самым схоже с низкорисковыми инструментами с фиксированной доходностью, все равно доходное инвестирование подвержено риску, как и любая операция на фондовом рынке.
Вывод
Помимо спекуляции, можно использовать акции для получения постоянного и стабильного дохода. Доходное инвестирование ставит себе целью обнаружение стабильных и надежных компаний которые будут долго и упорно выплачивать вам дивиденды, тем самым обеспечивая вам постоянный и стабильный доход. Но, как и любая операция с акциями, доходное инвестирование подвержено риску.
Доходное инвестирование (англ. income investing) — вид инвестирования, который рассчитан на то, что инвестиция будет приносить стабильный и постоянный доход. В то время как у подавляющего большинства стабильный и постоянный доход может ассоциироваться только лишь с инструментами фиксированной ставки (например, облигациями), на самом деле, акции тоже могут быть таким инструментом, и доходное инвестирование тому доказательство.
Постоянный и стабильный доход от доходного инвестирования возможен благодаря выплатам компаниями дивидендов акционерам. Про спекуляцию акциями речи в данной статье не идет вообще. Как мы рассмотрим ниже, дивиденды могут приносить очень хорошие показатели доходности, особенно в долгосрочном периоде. По сути, доходное инвестирование сосредоточено вокруг самой простой и базовой сути инвестирования как такового, а именно: получения прибыли от вложенного капитала.
Дивиденды — основа доходного инвестирования
Дивиденды — напомним — это часть прибыли акционерного общества, которая выплачивается акционерам. Также надо напомнить, что публичная компания вовсе не обязана выплачивать дивиденды. Когда компания приносит прибыль, руководство либо решает вложить прибыль в дальнейшее развитие, либо выплачивать дивиденды.
Как правило, развивающиеся, молодые компании, или компании в волатильных отраслях не выплачивают дивиденды. Они вкладывают деньги в самих себя с целью дальнейшего развития. Такие компании — не цель для доходного инвестора.
Но также есть другой тип компаний: более зрелые, состоявшиеся компании, которые работают в стабильных и неэластичных отраслях. Такие компании, как правило, уже достаточно развились и не реинвестируют в себя заработанные деньги, и тем самым, выплачивают дивиденды. Т.е., состоявшиеся компании в стабильных отраслях — цель для доходного инвестирования.
Но надо понимать, что выплата высоких дивидендов не есть по умолчанию индикатор привлекательности для доходного инвестора. Вполне вероятно, что компания, которая начала выплачивать высокие дивиденды, больше нуждается в деньгах, которые она отдает акционерам. Возможно, без этих дополнительных средств продуктивность компании уменьшится, прибыль упадет, и дивиденды, соответственно, исчезнут (в лучшем случае — на время).
Норма доходности по дивидендам
Относительная привлекательность дивидендов является более правильным индикатором привлекательности компании для доходного инвестора. Норма доходности дивидендов (англ. dividend yield) — отношение годового дивиденда одной акции к цене этой акции. Таким образом, акция стоимостью в 100 и годовым дивидендом в 5 приносит 5% прибыли. Следовательно, если вы вложили миллион, то он будет приносить 50 тыс. в год. В среднем, редко можно найти компанию, у которой норма доходности дивидендов составляет более 5-10%.
Стоит также помнить, что доходное инвестирование — долгосрочная стратегия. Если вы вложите деньги в доходную акцию, и при этом компания будет вам выплачивать дивиденды, а акция — расти, то вы можете через несколько лет получать до 40, 60, или даже 100% годовых прибыли от изначального вложения.
Подбор акций для доходного инвестирования
Важно понимать, что нет четких универсальных правил относительно того, как проверить компанию на пригодность к доходному инвестированию, поэтому я лишь ограничусь общими рекомендациями.
Главным фактором для подбора акция для доходного инвестирования является детальный фундаментальный анализ компании. Необходимо взвесить финансовое состояние компании и ее финансовые потребности. Если компания может выплачивать дивиденды без ущерба для продуктивности, то это хороший знак.
Очень важным фактором в подборе компании для доходного инвестирования является возраст компании и прошлое ее дивидендов. Чем старше компания, тем больше к ней доверия. И чем дольше компания выплачивает большие дивиденды, тем более вероятно, что она продолжит выплачивать их в таком же или большем количестве.
Если акция стабильна и не изменчива, то это тоже делает ее потенциальным кандидатом для доходного инвестирования. А если компания молода с изменчивой акцией, то врядли она сгодится для доходного инвестирования.
Не забывайте про риск
Несмотря на то, что доходное инвестирование может приносить вам постоянный доход, и тем самым схоже с низкорисковыми инструментами с фиксированной доходностью, все равно доходное инвестирование подвержено риску, как и любая операция на фондовом рынке.
Вывод
Помимо спекуляции, можно использовать акции для получения постоянного и стабильного дохода. Доходное инвестирование ставит себе целью обнаружение стабильных и надежных компаний которые будут долго и упорно выплачивать вам дивиденды, тем самым обеспечивая вам постоянный и стабильный доход. Но, как и любая операция с акциями, доходное инвестирование подвержено риску.
면책사항
이 정보와 게시물은 TradingView에서 제공하거나 보증하는 금융, 투자, 거래 또는 기타 유형의 조언이나 권고 사항을 의미하거나 구성하지 않습니다. 자세한 내용은 이용 약관을 참고하세요.