Самый большой риск - затратить ваше время на активные инвестиции

2020년 9월 18일

Коллеги, доброе утро🔍🔍

Самый большой риск - затратить ваше время на активные инвестиции и трейдинг, а не на повышение своих полезных компетенций. ✍️✍️

Представим разные жизненные ситуации:

✅ вы имеете регулярные нерыночный доход (РНД) и сбережения
✅ вы имеете существенные сбережения (СС) и не имеете РНД

Время — ресурс, не менее важный, чем деньги.
Время важно распределять максимально эффективно.
Инвестиции — это никакое не хобби и не может быть хобби! Инвестиции — это серьезный ответственный процесс, который требует полной самоотдачи и 100% вовлечения. Я уверен, что результат ваших инвестиций в долгосрочной перспективе будет пропорционален затратам вашего времени на них.

В ситуации №2 всё очевидно. Вы должны 100% своего свободного для работы времени посвятить повышению эффективности управления СС.
В ситуации №1 этот вопрос не так очевиден.

И я уверен, что в ситуации 1 находится большинство людей.

Представим, что я зарабатываю 100 тыс рублей в месяц. Этот доход зависит от моих усилий. То есть если я расслаблюсь, он уменьшится. Если я буду реинвестировать время в работу, прилагать максимум усилий, этот доход может вырасти на 50-100% на интервале 3-5 лет.

Основной вопрос звучит так:
При каком размере сбережений мне надо забить болт на работу и или повышение компетенций и полностью инвестировать всё время в повышение эффективности инвестиций?
Это задача в упрощенном варианте решается через 2 входных величины:

✅размер регулярного денежного потока
✅ставка дисконтирования этого потока

Если с №1 все очевидно, то с №2 совсем не очевидно. Да у нас есть ставка ЦБ. Но! Регулярный доход (зарплата) может корректироваться на инфляцию, а вот если вы инвестируете сбережения, то инфляцию еще надо отбить, а значит, вычесть из доходности.

Упростим этот момент и возьмем ставку 7%. Если брать доходность рынка недвижимости, то ставку можно снизить до 5%.

100 тыр в месяц это 1,2 млн руб в год. 1,2/0,07 — получаем 17 млн рублей.
Сумма условная, но весьма существенная. Если у меня такой суммы на счете нет, то в среднем гораздо прагматичнее заниматься своим делом, а не биржей.

Отсюда важный тезис:
Если вы не являетесь экспертом в финансах, если ваша работа не связана с инвестициями, то разумнее инвестировать свое время в увеличение текущего дохода. При этом ничто не мешает вам делать регулярные сбережения в форме безрисковых инвестиций (короткие ОФЗ), и ждать пока эта сумма не станет значительной.

Источник: смарт лаб)

Всем профита🔥🔥

P.S. - Идеи, которые реализовал
14.08 - Ростелеком, покупка 97,5 продажа 99,82 ( профит 2,3% за 4 дня)
15.08 - Роснефть, закрытие гэпа на уровне 398 ( профит 5%, вход 380)
18.08 – NIKE, покупка 104, продажа 112 (профит 7% за 7 дней)
18.08 – Alibaba, покупка 264, продажа 278 (профит 7% за 7 дней)
20.08 – Visa, покупка 202, продажа 210 ( профит 3,9% за 5 дней)
27.08 – Macy’s покупка 6.7 продажа 7.1 (профит 6% за 4 дня) – закрытие гэпа
01.09 - Alibaba покупка 293 продажа 300 ( профит 2,5% за 1 день)
02.09 - Amazon покупка 3312 продажа 3500 (профит 7% за 17 дней)
03.09 – Reb Robin покупка 11,6 продажа 13,56 ( профит 17% за 2 дня)
15.09 – Сбербанк покупка 221 продажа 230 (профит 4% за 5 дней)

Идеи, которые закрылись в стоп

27.08 – Детский мир, вход 115, стоп 109 (убыток 5% за 10 дней)
28.08 – MOEX вход 141 стоп 138 (убыток 2% за 6 дней)
28.08 – TGTX вход 25,22 стоп 22,99 )убыток 8,5% за 5 дней)
29.08 – Visa, вход 216 стоп 209 (убыток 3,5% за 4 дня)
31.08 – ABBV, вход 93, стоп 90 ( убыток 4% за 17 дней)
01.09 – Полюс золото, вход 18155 стоп 16954 (убыток 6% за 16 дней)
01.09 – FB вход 296, стоп 260 ( убыток 10% за 16 дней)
01.09 – Bili вход 52,19 стоп 44,5 ( убыток 15% за 14 дней)
02.09 – NVTA вход 36, продажа 29 (убыток 20% за 10 дней)