지금은 DCA를 할 최적의 시기입니다 : 불장 대비 매수 전략, 20240127 비연세

<지금은 DCA를 할 최적의 시기입니다 : 불장 대비 매수 전략, 20240127 비연세>

안녕하세요, 비트코인 알려주는 연대생, 비연세입니다.
처음 트레이딩 뷰에 글을 쓰게 되어서 기쁜 마음입니다.

지금 이 시점에 공유드리고 싶은 아주 중요한 아이디어가 있어서 글을 작성하게 되었습니다.

🔴결론부터 말씀드리자면, 지금 시기는 'DCA(dollar cost averaging, 적립식 분할 매수)' 할 최적의 시기라고 생각합니다. 🔴

1) DCA란 무엇인지
2) 현재 시점을 어떻게 바라보고 있는지
3) 어떻게, 무엇을 DCA 할 것인지


다뤄보겠습니다.


🟢 1) DCA란 무엇인가? 🟢

DCA란 dollar cost averaging, 적립식 분할 매수를 의미합니다.
분할 매수에 대해서는 누구나 아실 것입니다. 하락에 대비하여 리스크를 최소화하고 최대한 좋은 평단을
확보하는 좋은 매수 방법입니다.


차트를 함께 보며 분할 매수에 대해서 이야기 해보곘습니다.

솔라나 주봉 차트입니다. 2022년 2월~ 2023년 6월 정도 기간의 차트입니다.
솔라나에 관심을 갖던 투자자가 솔라나가 가격이 하락하자 분할 매수를 진행하는 상황을 가정해 보겠습니다.


충분한 조정이 와서 앞으로 상승이 올 것으로 생각하고 34달러, 30달러, 25달러에 삼 분할 매수를 했습니다.
그러면 평단은 30달러가 조금 안되게 맞춰졌을 것이고, 34달러에 풀 매수를 한사람보다 13%가량 낮은 평단을 형성한 것입니다.
25달러까지 하락에 대비하였고, 대응도 나름 잘 했다 할 수 있겠습니다. 하지만,

저점인 7달러 부근까지 대략 -73%하락을 맞게 되었음을 알 수 있습니다. 대부분의 투자자들은 여기서 패닉셀을 하였겠죠, 그리고
'분할 매수를 해도 물리는 건 매한가지다.'라고 생각하게 되었을지도 모를 일입니다.


🤔이 가정에서 문제의 원인은 어떤 것일까요?
* 바로 '조정의 폭과 반등의 위치를 예측한 것' 이라고 생각합니다.


34달러 정도면 충분한 조정이 왔다, 25달러는 저점일 것이다, 이제 반등이 곧 연출될 것이다.
등, 절대 예측할 수 없는 부분을 예측하려 했기 때문입니다.
'DCA, 적립식 분할 매수'는 바로 이 부분을 해결 해줍니다.
왜냐하면 DCA는 가격과 상관없이, '분할 매수 기간'을 정해놓고 매수를 진행하기 때문입니다.


위의 차트에서, 2022년 8월부터 2023년 5월까지 달에 한번 백만원 씩, 가격에 상관없이 DCA했다고 가정해보겠습니다.
그렇다면 평단 22.5달러에 평단이 맞춰지고, 총 천만원 매수하게 된 셈입니다. 앞의 예시의 30달러보다 평단이 훨씬 낮게 형성된 것을 알 수 있습니다.
그리고 2024년 1월 27일, 오늘까지 홀딩을 했을 시 312%의 수익을 얻게 됩니다.


🔵DCA의 장점은 바로 이곳에서 나타납니다. 가격과 상관없이 매수할 기간과 일자를 정해놓기 때문에, 방향을 예측할 필요가 없습니다.
또한 3분할 매수보다 더 많은 분할이 이루어지기에 리스크 관리에 효과적입니다.
또한 패닉셀에 대비하는 등, 멘탈관리에 유리합니다. 아무리 떨어져도 매수할 시드가 항상 준비되어 있기 때문입니다.
내리면 '오히려 좋아'를 외치게 되는 것이죠.



하지만 DCA에 있어서 대전제가 필요합니다.

1) 충분한 매집의 기간이 있을 것
2) 앞으로 상승장이 도래할 것.


그렇다면 지금은 1), 2) 가 충족되는 시기일까요?
저는 그렇다고 생각합니다.

🔵 지금 당장 DCA를 진행해야합니다.



🟡 2) 현재 시점을 어떻게 바라보고 있는가? 🟡

장기적으로 '무조건 오를 구간'이라고 생각하고 있습니다.
그리고 그렇기에 당장 'DCA를 해야하는 구간이라고 생각합니다.'
그 이유는 다음과 같습니다.


i. 기술적 분석 -


먼저, 24.8부터 49k까지 나온 상승의 382 되돌림을 돌린 모습입니다.
382 구간은 39.8k 구간이 되는데요, 38.5k까지 하락이 나왔었습니다.


또한 35~38k구간이 매물대가 두꺼운 구간입니다. 그리고 0.5 되돌림도 겹치는 구간이죠, 그렇기에 많은 사람들이
그 구간까지의 조정을 예측하며 그 구간에서 매수를 할 계획을 하고 있습니다.


하지만 항상 개미의 바람대로 가지는 않죠, 누구나 기다리는 좋은 매수 타점은 주지 않습니다.
그렇기에 0.5와 382구간의 가운데, 38.5k라는 애매한 가격대에서 조정이 끝났을 가능성도 생각하고 있습니다.




ii. 매크로 분석

2024년은 상승의 해인 것, 누구나 아실 겁니다.
미국 금리 인하, 미국 대선, 반감기, 비트코인 현물 etf 승인, 이더리움 현물 etf에 대한 기대감 등으로
비트코인의 가격이 장기적으로 오를 것이라는 건 너무나도 당연한 이야기입니다.


혹시나 반감기에도 불구하고, etf 승인에도 불구하고, 금리 인하에도 불구하고 가격이 오르지 않거나 횡보할 가능성도 있지 않는지
의문을 품고 계신 분들을 위해서 다음 번에 매크로 분석도 자세하게 다뤄보겠습니다.


🔵 제 개인적인 생각으로는 그럴 가능성은 '매우 희박'합니다.
프렉탈을 참고하더라도, 반감기의 불장은 필연적입니다.



iii. 그러나,

그러나 단기적으로 하락할 가능성은 항상 존재합니다.
100% 맞는 예측과 분석은 절대 없다고 생각합니다.



그렇기에 'DCA 할 최적의 시기'라고 생각합니다.
단기적으로 '오를지 내릴지' 모르지만, 장기적으로는 '불장'이 도래할 시기에,
가격과 상관없이, 매수 기간과 타이밍을 정해놓고 '분할 매수'하는 것은 가히 '무적' 이라고 할 수 있겠습니다.









🟠 3) 그렇다면 어떻게, 무엇을 DCA 할 것인가 🟠


먼저, 마이크로 스트레티지의 좋은 DCA 예시를 보겠습니다.


마이크로 스트레티지는 약 19만개의 비트코인을 보유하고 있는 것으로 유명합니다.
마이크로 스트레티지의 CEO 마이클 세일러는 비트코인을 DCA하였는데요, 위의 사진에 표시한 부분들에서 매수한 것입니다.
2020년부터 가격에 상관없이 살 기간과 타이밍을 정해놓고 매수한 것이죠, 정석적인 DCA입니다.


그 결과, 마이크로 스테리티지의 비트코인 평단은 31168 달러, 현재 41500달러 기준으로 약 25% 수익 중입니다.
2조원이 훨씬 넘는 규모의 미실현 수익을 갖고 있는 셈이겠네요.


마이클 세일러는 '비트코인은 장기적으로 무조건 우상향이다'라고 생각하고 DCA를 진행한 것으로 생각할 수 있습니다.
🔵마이클 세일러의 방식을 따르면 DCA의 정석적인 방법을 행하는 것이라 할 수 있겠네요.


🔵이제, 우리는 '무엇을' DCA할 것인지 생각해봐야합니다.
왜냐하면 비트코인은 수익률이 낮기 때문이죠, 4년동안 꾸준히 DCA해서 25%의 수익은 개인 투자자들에게 적절하지는 않습니다.


❗그렇기에 '알트 코인'을 DCA해야 합니다.
그렇지만 당연하게도 아무 알트나 매수하면 안되겠죠, 좋은 알트코인을 선별해야 할 것입니다.


BRC-20, 레이어 2, WEB 3.0이나 시총이 높은 메이저 알트, 기술력이 좋고 메인넷이 있는 코인들을 추려 매수하시면 되겠습니다.
하지만 DCA를 할 때 정말 중요한 것은,

❗❗'조정과 반등을 예측하지 말고, 최초에 정한 매수 기간과 타이밍을 반드시 지킬 것' 입니다.


다음 번엔 좋은 알트코인을 선별하는 기준에 대해서 설명해 보도록 하겠습니다.





다시 한번 결론으로 돌아와서,

🔴 현재 비트코인은 장기적으로 우상향이기에, 좋은 알트코인을 DCA하셔야 합니다. 🔴




감사합니다, 비트코인 알려주는 연대생, 비연세였습니다.

제 글이 도움이 되셨으면 하는 바람입니다.